币安智能持仓是什么？怎么用？币安智能持仓的运作方式与原理分析

在币安策略交易页面内，有个「智能持仓」的功能，究竟有多智能？该在什么时候用？

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这篇文章就来深入解析币安智能持仓的运作方式与原理，同时我会分享智能持仓的适用情境及优缺点，并以图解示范如何使用，希望能帮助你更加了解智能持仓的概念，并在适当时机使用它。

币安智能持仓是什么？

币安智能持仓（Rebalancing Bot）是币安交易所提供的自动再平衡机器人，当你持有多种加密货币，并希望能将各币价值维持在一定比例时，就可以靠智能持仓来自动化完成。

举例来说，如果你在1,000 USDT 的资产配置内包含比特币及以太币，并且希望他们各占投资组合的50%，则一开始你会各有500 USDT 的比特币及以太币。

随着比特币及以太币的价格波动，原本500 USDT 的比特币可能涨到600 USDT、以太币则涨到1,400 USDT，资产配比不再是1:1，而是3:7。

此时智能持仓就会自动帮你卖掉一些以太币，并拿这些钱买入比特币，变成比特币、以太币各持有1,000 USDT，恢复到1:1 的投资配比。

不仅如此，你还可以设定币安智能持仓的调整规则，「按比例」或「按时间」自动再平衡：

• 按比例：当某币价值相比原配比差异达到指定数值时，才自动平衡回原本的比例。
• 按时间：每隔固定时间就平衡回原本的比例，无论当下比例是多少。

币安智能持仓的目的与适用情境

很多人会很好奇，如果要长期持币的话，买完后放着不动就好了，为什么还要刻意用「再平衡」调整各币种的比例？

原因很简单，智能持仓是为了平衡风险，确保风险维持在自己理想的配比上，不受价格波动影响。

例如当某币价格突然涨很高时，若没有再平衡，就相当于把大量风险押住在这个币，万一突然来个暴跌，便会瞬间让资产大幅缩水。

除此之外，若持有的资产之间有涨跌循环，也能透过每次的再平衡，适时的低买高卖套取更多利润。

智能持仓应用情境

例如在过往行情中，比特币、以太币有轮流强势的趋势，因此若适时地在价格高点卖掉、换成弱势币种，也能在每次的平衡中累积更多币。

智能持仓适用情境

• 长期持有多币种：当你打算长期持有多个加密货币，又想确保资产配比不变时，便能透过智能持仓自动监控与平衡。
• 看中有潜力的板块：以智能持仓一次打包同版块的多个币种，就有机会吃到整个板块的红利。
• 多币种有轮流强势规律：若两个以上的币有轮流上涨的趋势，智能持仓能协助你适时获利了结并累积更多币。

智能持仓之所以适合打包整个板块，是因为当某加密货币板块受到关注时，通常龙头币会先大涨，接着其他币轮流涨。

由于龙头币大涨时，智能持仓会将部分龙头币换成其他币，等于在布局未来将上涨的币，因此才说可以用于布局整个板块。

币安智能持仓的优点

随时监控与平衡

创建智能持仓后，无论你在睡觉、上班还是盯盘，只要币价达到指定条件，智能持仓就会自动协助再平衡，大幅节省盯盘的精力。

靠波动囤积更多币

智能持仓会把总值高的币换成总值低的币，相当于部分获利了结，并布局价值相对低的币，因此若配置得当，长期下来便能累积到更多的加密货币。

节省操作时间

币安智能持仓的操作是全自动化的，一次性设定后，除非要调整平衡条件或补充资金，否则后续的平衡都会自动执行，无需额外花时间关注或操作。

币安智能持仓的缺点与风险

手续费堆高成本

由于智能持仓会根据条件不停地转换币种，因此若条件过于宽松、导致频繁再平衡，便可能浪费大量的交易手续费，并堆高持有成本，在此同时还可能没达到该有的效果。

因此，智能持仓的再平衡条件建议设严格一点，例如比例部分至少差距1% 以上、时间间隔一天以上，才不会动不动就触发再平衡，当然实际情况还是要看持有币种的特性而定。

单一币种暴雷会很惨

当单一币种暴雷、价格不断下跌时，便会触发智能持仓不停的把其他币换成这个币，倘若这个币之后再也没涨回来，就会导致大量亏损，而且你很可能来不及阻止！

富哥就有类似的经验，以为一次持有前十大币种妥妥的，没想到后来LUNA 币崩盘，几乎所有币都被换成LUNA。

不仅如此，富哥当时还忘记有这个持仓，等发现时已经来不及了，只剩下满满的LUNA 仓位！

这边富哥也要强调，智能持仓不是稳赚不赔，是否赚钱与你挑的币有密切关联。

币种风险可能变动

智能持仓讲求的是价值维持在开仓时的比例，但随着时间，加密货币可能因多重因素导致风险变动，当初十拿九稳的币也可能变得一文不值。

此时若还固守当初的比例配置，不根据情况适时调整，便可能导致亏损。

平台安全性

智能持仓需在币安交易所（>点这里下载币安官方APP<）帐户内操作，因此若币安出现任何运营上的风险，就有可能导致投入的钱完全拿不回来。

币安智能持仓使用教学

准备好币安帐户

首先，请准备好币安交易所帐户，并把要投入智能持仓的币放进去。

如果还没有币安帐户，可点击链接进入官网，完成注册。

创建智能持仓

进入智能持仓页面

接着从「交易」页面找到「机器人」选单，即可看到「智能持仓」的功能。

币安智能持仓介面

币安智能持仓提供「AI」及「手动创建」两种方式。

AI 就是一次帮你打包好同板块的不同币种，如果你想布局某板块可以搭配使用。

手动创建则是自己挑选币种、配比等，我自己通常是选「手动创建」，因为弹性较大。

创建币安智能持仓

币安智能持仓设定参数包含：

• 币种及比例：要持有哪些币、各币要维持在哪个比率。
• 投资币种：总共要投入多少钱，以BTC+ETH 为例，至少要投入200 USDT。
• 自动再平衡：可设定什么条件下自动执行再平衡、将配比调回前面设定的比例。
• 进阶设定：设定达到某个价位才开始持仓或关闭仓位，无特殊需求不必设定。

币安智能持仓平衡规则

币安自动再平衡的条件包含「按代币比率」及「按时间」：

• 按代币比率：当某币市值比例与原本比率差异达到指定数值后，才会自动再平衡。
• 按时间：每隔设定的时间，无论当下比率如何，都把它调整回最初的比率。

设定完成后，币安就会自动把你投入的币，拿去买对应的币种啰！

调整智能持仓参数或关闭

币安智能持仓管理教学

创建币安智能持仓后，可到下方「所有订单」来管理，点「关闭」可取消智能持仓，若想查看当前持有状况，或调整币种、再平衡条件等则可点「详情」。

增加或减少智能持仓资金

在概览右上方的图示可增加或减少投入的资金。

例如原本只投入500 USDT、你想加码300 USDT，便可以从这里来投入，如此一来便可一起管理。

调整智能持仓币种或再平衡规则

调整币种及再平衡条件的方式则是在「详情」。

调整币种部分，你可以将A 换成B，或是删减持有的币，但至少要有2 种币，且不支援新增其他币种。

再平衡条件则跟创建时差不多，如果觉得当初设得不好，都可以在这边调整。

还有哪些类似币安智能持仓的功能？

除了币安外，各大加密货币交易所多有提供类似的自动再平衡功能，名称通常叫「智能持仓」或「屯币宝」：

加密货币自动再平衡工具

至于哪个比较好？

我认为挑选重点是哪间交易所比较值得你信任。

毕竟会用到再平衡策略的时机，通常是你打算「长期持有」这些币，因此前提是交易所也活得够久。

不然万一用到一半，交易所「啪！」的一声就倒闭了，那这些币可能也拿不会来，更遑论再平衡啦。

币安智能持仓常见问题解答

使用币安智能持仓后可以修改币种或平衡方式吗？

可以，创建智能持仓后，依旧可以在「所有订单」管理页面调整，唯一要注意的是若原本只有两个币种，就没办法再删除任一个币，同时也无法新增更多持仓币种，仅可换成不同币。

币安智能持仓手续费是多少？

币安智能持仓手续费与现货Taker 交易手续费相同，且可随VIP 等级、使用推荐码等方式获得折扣。

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