Solana DeFi高收益稳定币与LST投资指南

探索 Solana DeFi 中收益最高的稳定币和 LST

在 Solana 的 DeFi 世界里，寻找下一个大热门币种固然刺激，但投资于稳定币或 Solana 的原生流动性质押代币（LST）也能为你带来稳定的收益。这些资产不仅提供了价格稳定性，还能在保持流动性的同时赚取基本的质押奖励。通过 Kamino、Drift 和 Save（以前称为 Solend）等平台，你可以利用这些资产进行收益耕作，增加你的回报。

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无论你是偏好低风险的被动收益，还是愿意冒更高的风险来追求更高的回报，这篇文章将为你详细介绍在 Solana 上最具吸引力的稳定币（如 USDC 和 PYUSD）以及领先的 LST 的最佳收益机会，帮助你找到适合你风险偏好的最佳选择。让我们一起来看看吧！

US 稳定币

在 Solana 上，稳定币的使用在最近的市场周期中增长迅猛。尽管 USDC 在该链上占据主导地位，但与 Tether 的 USDT 不同，Paypal 的 PYUSD 在上线后迅速增长，这得益于 DeFi 协议提供的奖励。在 Kamino、Drift 和 Save 等 DeFi 平台上，这些稳定币为收益耕作提供了相对低风险的选择，无论你是寻求稳定的收益还是更高的风险回报，这些资产都是对冲市场波动并获得稳定回报的理想选择。

USDC

Kamino

Kamino Finance 为 USDC 持有者提供了多种收益选择。目前，其主池金库提供约 3.5% 的年利率，虽然低于历史上的 6-9%，但仍是一个可靠的低风险回报。如果你想获得更高的收益，Kamino 的山寨币池提供约 7.5% 的 USDC 年利率，而 JLP（Jupiter Liquidity Provider）池提供约 6.6% 的年利率。这些策略适合那些希望在风险和回报之间找到平衡的用户。

Drift

Drift 交易协议允许用户通过借出 USDC 来赚取收益。尽管目前的收益率约为 3-4%，远低于之前的高点，但对于不追求高风险的人来说，这是一个稳定的选择。Drift 的保险基金提供更高的收益率，目前约为 15%，但风险也更高，因为它依赖于交易、借款和清算的费用收入来维持协议的偿付能力。

Save

Save 平台在其主池中为 USDC 提供 4-5% 的年利率。此外，它还提供了一些未经协议部署的无需许可的池，如 JLP/SOL/USDC 池，目前为那些愿意承担更高风险的用户提供约 8.5% 的年利率。

PYUSD

Kamino

PYUSD 作为 Solana 生态系统的新成员，在 Kamino 的积极收益策略下迅速发展。虽然初始收益率高达 30%，但目前稳定在约 7%，是 Kamino 主池中最高的。Kamino 还将 PYUSD 纳入 JLP 池，收益率约为 8.5%，高于其主金库。

Drift

Drift 的 PYUSD 借贷金库收益率约为 10%，这使得它成为 PYUSD 的一个有吸引力的选择。此外，Drift 的保险基金提供约 18.5% 的年利率，但要注意，这会带来更高的风险。

Save

Save 的 PYUSD 主池目前提供约 12% 的收益率，并且最近有所增加。如果这种趋势持续下去，对于希望在不承担额外风险的情况下使用 PYUSD 的用户来说，Save 可能是最佳平台。

LST 收益率

流动性质押代币（LST）是 Solana 质押经济的重要组成部分，允许用户在质押 SOL 的同时保持流动性，以便在更广泛的 DeFi 生态系统中使用。Solana 上市值最大的三个 LST——Jito 的 JitoSOL、Marinade Finance 的 mSOL 和 Jupiter 与 Sanctum 合作的 JupSOL——分别提供约 7.5%、8.12% 和 8% 的基本质押奖励，并且还有通过 DeFi（特别是在 Kamino 上）放大这些回报的额外机会。

对于这些 LST，每个都可以通过 Kamino 的主要金库或杠杆策略获得额外收益。主要金库在基本质押奖励之上提供被动回报，而杠杆收益策略则为那些愿意承担更多风险的人提供更高的回报。

JitoSOL

主金库收益

Kamino 为 JitoSOL 提供的主要保险库收益率为 0.04%，这为基本质押奖励增加了被动收入，适合那些寻求稳定、低维护回报的人。

杠杆收益

对于希望最大化收益的用户，Kamino 为 JitoSOL 提供的杠杆收益选项可提供最高达 10.5% 的收益。这种策略利用杠杆来放大收益，但如果这些衍生资产脱钩，与仅持有 LST 相比，风险会增加。

mSOL

主金库收益

Kamino 的 mSOL 主金库提供 0.11% 的收益，通过被动 DeFi 回报略微增强了基本质押奖励，适合长期持有 mSOL 的同时赚取额外收益。

杠杆收益

对于那些不惧怕风险并希望增加回报的人来说，Kamino 针对 mSOL 的杠杆质押策略可将收益率推高至最高约 14.5%。

JupSOL

主金库收益

JupSOL 在 Kamino 的主要金库收益率为 0.02%，虽然收益率较低，但对于希望晚上安枕无忧的 JupSOL 持有者来说，这提供了稳定的被动收入来源。

杠杆收益

Kamino 的杠杆 JupSOL 池收益率最高，约为 14.7%。通过在 DeFi 中利用质押的 JupSOL，用户可以获得可观的回报，这种策略非常适合那些希望在承担更高风险的同时最大化质押收益的人。

总结

总而言之，Solana 上的稳定币和 LST 为用户提供了多种收益耕作的机会，让你可以根据自己的风险承受能力来增加最成熟或最稳定的资产。目前，PYUSD 在稳定币中提供了最高的收益机会，尤其是在 Drift 等平台上，APY 高达约 18%。在流动性质押方面，JupSOL 和 mSOL 目前拥有最高的杠杆收益率，约为 15%，适合那些愿意承担利用杠杆策略风险的人。不过，记得要监控这些金库，因为它们的收益率会定期波动。

无论你选择低风险的稳定币金库还是高风险的 LST 耕作策略，在 Solana 的 DeFi 生态系统中都有很多机会让你将资产投入其中，实现你的投资目标。