证券公司发展策略：客户拓展与融资创新

证券公司发展现状与前景？

证券公司的发展现状和前景还是不错的。首先，长期从事这个行业能积累丰富的行业经验和人脉资源，这对未来的职业发展非常有利。其次，尽管月薪资不是特别高，但工作稳定且轻松，某些职位在效益好的时候会有丰厚的提成和奖金，月薪达到1万元以上不是问题。第三，年终奖也很可观，证券行业通常根据公司一年的业绩来分红，年终奖最低也有3到5万元，效益好的时候能达到10万元以上。

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总体来说，证券公司的发展前景与国内资本市场密切相关。如果你看好资本市场和A股的未来，那么对证券公司的前景也可以保持乐观。不过，证券公司之间良莠不齐，越来越两极分化。头部公司如中信、国泰君安、华泰等，展现出抗周期性的特点，有些拥有独特优势的公司（如唯一的互联网证券公司东方财富）也有很大潜力。而一些资产规模较小、管理水平低下的中小型证券公司，可能面临被淘汰的风险。此外，传统业务竞争日趋激烈，证券公司需要积极探索创新业务模式来应对市场挑战。

大学生刚进入证券公司都能做什么？初步收入以及未来怎么样？

进入证券公司的必要条件是要通过证券从业资格考试。大学生刚进入证券公司，通常会担任营销人员，主要工作包括开户、拉资产和销售金融产品。收入由基本工资和提成构成，基本工资大约在3000到4000元左右，提成则取决于你开户的数量、拉到的资产和销售的金融产品数量。

前景还是不错的，主要看你想如何发展。你可以继续做营销人员，或者转向投资顾问或证券分析师的岗位。后两个职位需要通过相关的考试并具备本科学历和至少两年的从业经验。作为大学生，刚进入证券公司可能需要一段时间的积累，初期收入可能较低，但随着客户资源的积累，收入会逐渐增加。在竞争激烈的环境下，大学生通常从电话或微信客服做起，底薪较低，大约2000元左右，但提成和奖金较高，业绩好的月收入能达到一万元以上。如果连续完不成业绩，可能会被辞退。这个行业需要深耕，可以向管理层或专业层发展。专业层需要考取很多证券金融的证书，工作会比销售轻松很多。达到一定高度的管理层，不需要自己打电话，但需要处理手下搞不定的客户。我有一个同事，月薪能达到5万元，不过普遍收入在7000元左右。

去证券公司做客户经理发展前景怎么样？

做客户经理还是很有前途的。做得好的话，可以向管理层或技术层发展。只要你努力，这个行业越努力运气就越好，收入自然也会越多。而且，很多证券公司的客户经理为了控制收入，会有较高的税负。

证券公司业务发展中如何进行融资渠道创新？

在金融开放的大环境下，我国资本市场日渐成熟，证券公司的数量和业务规模发展迅猛。2018年，131家证券公司营业收入合计2662.87亿元。面对激烈的竞争，证券公司需要不断调整业务结构、拓展业务版图和突出专业能力，才能赢得竞争优势。传统的经纪业务获取佣金，转向融资融券等资本中介型业务赚取利差，利用自有资本开展自营投资业务获取收益，以及设立专业子公司为客户提供资产管理服务等，这些资金高耗型业务使得证券公司的可支配资金规模成为决定市场竞争力的关键因素。因此，为了扩大和保持市场地位，寻求合规有效的融资成为证券公司飞跃性发展的重要环节。

以某上市证券公司为例，成立于1993年，注册资本35.89亿元，2017年A股上市。其业务重点及收益结构从以传统经纪业务为主逐步发展到以融资融券、自营投资与股权投资为主，投行、咨询、资管业务比重逐渐上升的多元化业务结构，由此融资需求日益增加。该证券公司主要通过债券回购、发行收益凭证、同业资金拆借、发行公司债券、次级债以及股权融资等方式筹集资金。

1.配合业务发展总量动态缩放融资总量：近5年来，该公司总资产规模从242亿元扩大到577亿元，收入规模从22.6亿元增加至40.1亿元，业务规模的增加离不开融资的支撑。2014年至2015年，牛市行情下，该公司进行了大规模融资，增资扩股和发行次级债，资本实力几近翻倍。2015年大量增加外部债权融资，支持融资融券等信用业务进入快车道。2016年，证券市场下行，营收和外部融资同步缩减。2017年，成功实现A股IPO，资本实力增强，并降低外部债务融资规模以改善整体流动性风险。

2.配合业务发展阶段动态优化负债结构：为赢得竞争优势，该证券公司不断向多元化、创新化和专业化的综合性业务转变，资产负债结构逐渐得以优化。中小型证券公司随着业务规模增加，会积极寻求权益资本增加，资产负债率也逐步优化至合理水平。该公司近5年来资产负债率呈现下降趋势，通过增加股本和次级债，资产负债率大幅下降，未来可以搭配更合理的外部负债水平，促进业务发展并控制财务风险。

3.配合业务发展风险动态调整融资种类：该公司融资总量与营业收入变化基本一致，融资种类由零长期负债逐渐向合理的长短期负债组合发展。2013年，业务规模较小，营运资金主要来自股东投入和短期负债。2014年，通过发行次级债，补充中长期负债资金。2015年，市场上涨，各项业务大规模发展，增加了次级债和公司债发行规模。2016年，为防范流动性风险，减少短期负债来源，增加中长期负债。2017年，资金市场紧张，通过发行收益凭证补充短期流动资金需求。

证券公司融资特点及现行融资渠道比较：我国证券公司的业务发展呈现出创新多元化和长期化趋势，融资规模与营收规模、市场增长速度高度匹配，为增加负债规模，趋向不断提高权益资本，融资期限更偏向长期。现行可采取的融资渠道主要分为短期和长期融资。短期融资通常是期限一年以内的融资方式，长期融资通常是期限一年以上的融资方式，现行常用的长期融资包括发行公司债券、次级债、公开发行股票和并购等。

证券公司融资渠道创新和管理建议：2019年7月，证监会发布《证券公司股权管理规定》，明确将证券公司分为综合类和专业类两类证券公司。证监会重新启动内资证券公司的设立审批，以及加大金融业开放力度，放开外资控股证券公司比例限制，这将促使证券行业充分竞争，打破同质化发展格局，对证券公司融资能力的考验进一步加大。构建适合个体证券公司发展阶段的融资模式，做好流动性风险管理，成为战略发展的必经路径。

1.分析政策导向，筹划创新融资渠道和金融工具：成熟的市场中，证券公司的资金来源通常包括股本融资、长期债权融资和动态融资。中国证券公司的短期融资在融资用途、渠道和期限等方面受限，抑制了资本中介业务的发展。随着业务规模扩大，证券公司应积极筹划发行创新资产支持证券，通过合伙企业或信托计划等形式，以融出资金形成债权为底层资产，进而盘活存量债权，拓宽资金来源。分析债券市场政策和趋势，寻找最为匹配证券公司业务特点的债券种类，提高标准化债务融资工具规模。

2.预判市场环境，提前评估融资渠道、总量和结构：由于证券公司的融资规模与营收能力和市场大环境高度相关，应加强对证券市场行情和资金市场松紧的形势预判，提前做好融资结构调整准备，包括建立短期和中长期的融资渠道配合，充分发挥短期资金灵活、低成本的优势，也要利用好长期资金稳定、安全性高的特点，在降低资金成本的同时减少流动性风险。结合业务发展阶段，对比行业平均水平，动态优化公司资产负债结构和资金来源渠道。

3.建立规模优势，股债同行，增强净资本实力：根据上交所发布的《科创板股票发行和承销业务指引》规定，证券公司作为保荐机构必须成立另类投资子公司跟投所保荐的股票，并且锁定时间不少于24个月。此类规定对证券公司净资本又提出了新要求。中小型证券公司只有不断寻求增资扩股和公开发行股票的可能性，或通过合并、并购等方式提升净资本，增强规模优势，才能避免在可见的新一轮行业整合大潮中被淘汰。

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