如何挑选潜力币种？选择大于努力,币种挑选有多重要？

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数字货币投资，币种挑选有多重要？

回想一下，假如你我在上一轮牛市的顶点——2018年1月1日入场，结局会有什么不同？买EOS，当时价格8.87美元；到2021年7月28日，价格是3.76美元，跌幅高达57.6%。持有三年多，本金还没回本。再看看比特币，2018年1月价格是13791.60美元，同期涨到了39867.67美元，涨幅189.07%；以太坊从756.73美元涨到2293.54美元，翻了超过两倍。

或许你会说，上一轮牛市起点太遥远，多数人没那耐心。确实，数字货币熊市里，动辄80%以上的跌幅，没几个人扛得住。那好，我们缩短时间线，就从这一轮牛市的起点2020年1月1日看起。持有一年，比特币从7225.72美元涨到28815.55美元，翻了四倍；以太坊从131.70美元爬升到736.43美元，涨了六到七倍；莱特币也从42.12美元涨到124.93美元。而EOS呢？同一时期从2.62美元微跌到2.59美元。当市场集体启动时，它还在原地踏步。

这，就是选择大于努力最生动的诠释。

挑出极具潜力的币种

那么问题来了：在成千上万的数字货币中，怎样才能识别出那些真正有潜力的呢？在探讨具体方法之前，有几点必须得先拎清楚：

首先，别指望在垃圾堆里淘到宝。

股票投资领域有位大师格雷厄姆，提出过著名的“烟蒂型投资”理念——就像捡还能抽一口的湿烟头，虽不体面，但那一口免费。这套在成熟的股票市场或许行得通，但在数字货币领域基本是死路一条。很多币种背后的项目远未落地，缺乏实际应用支撑，一旦技术承诺无法兑现，社区共识崩塌，币价很快就会归零。

看看数据就知道这个行业淘汰率有多夸张：2017年市值前十的币种，到2021年还能留在榜单的只剩三个（比特币、以太坊、瑞波币），淘汰率高达70%。这还只是头部项目。像曾红极一时的预测市场Augur，市值一度超10亿美金，如今已不足3亿；曾被寄予厚望的公链项目公信宝，市值也从超6亿美金缩水到不足1亿。踩中这些坑，损失可不小。

其次，投资的时点至关重要，别幻想从头吃到尾。

很多新手攻略会建议投资比特币、以太坊等主流币。但即便选了这些“优等生”，结果也未必理想。统计数据显示，在常见的七个主流币种中，本轮牛市价格能超过上一轮顶点的只有四个，而当前价格仍高于上一轮顶点的，只剩下三个。这意味着，即便选对了币，如果买在了高点，很可能穿越一个完整的牛熊周期都无法解套。在这样一个高淘汰率的行业里，长期持有本身可能就是一场高风险博弈。所以说，入场时机和价格，往往比选币本身更重要。

最后，放弃寻找“万能挑币公式”的幻想。

这个行业迭代速度极快，市场情绪瞬息万变。生搬硬套过去的成功模式，很容易迅速翻车。没有一成不变的法则，只有不断演化的逻辑。

挑币的有效办法

当然，具体的方法还是有的。可以从以下三个维度入手，建立初步的筛选框架：

第一个维度：基本面。

这包括项目的官网质量、白皮书逻辑、团队背景、技术更新频率、媒体关注度以及资本支持等。基本面是检验一个项目的入场券。一个连像样官网都没有、白皮书逻辑混乱或涉嫌抄袭、团队成员背景模糊（尤其是缺乏技术背景）的项目，你能指望它走多远？

数字货币本质是技术驱动的领域，币的价值最终取决于其底层技术能否支撑起有意义的应用。因此，一个由技术大牛主导的团队，远比堆砌各种MBA头衔的团队来得可靠。判断技术实力有一个直观的指标：查看项目在Github上的代码更新频率。像比特币的代码库就常年保持活跃。如果一个项目几个月都没有代码更新，基本可以判定其进展停滞，这类项目可以直接跳过。

对于普通投资者，还有两个相对容易判断的点：媒体关注度和资本支持。行业媒体和社群的讨论热度是一个参考；更重要的是，看项目是否有知名风投或机构投资。机构动用真金白银前所做的尽职调查，通常比个人投资者深入得多，它们的背书是个重要信号。

第二个维度：发行与市场数据。

这里主要看代币的发行架构、上所情况、交易量和市值。发行架构决定了代币的分配是否公平：创始团队和早期投资者持币比例过高，往往意味着操纵市场、“割韭菜”的风险更大。关键是要弄清楚代币未来是否会有通胀计划，通胀率越高，你手中代币价值被稀释的可能性就越大。

上所情况是另一个关键。交易所也分三六九等，能上线币安、Coinbase等顶级交易所，意味着项目通过了更严格的审核，可靠性更高。更重要的是，上线的交易所越多，表明行业对该币种的接受度越高，其流动性也就越好。而流动性对于数字货币而言是生命线——币种最大的价值来源于交易。一个有价无市的币，等同于没有价值。因此，24小时交易量是必须关注的流动性指标。

最后看市值。市值大固然代表吸引的资金和共识多，但短期市值大小并非绝对标准。真正的关键在于：发行时的市值是否与其实际估值和未来预期相匹配？这就引出了下一个维度——估值。

第三个维度：估值与成长性。

什么叫潜力币？一是市值低于其合理估值，存在上涨空间；二是项目本身具备持续的成长性。今年4月平台币的爆发就是典型案例。当时，美国最大的交易所Coinbase在纳斯达克上市，市值一度冲破千亿美金。而作为对标的币安，在用户量、交易规模和盈利（2020年盈利8-10亿美元，远超Coinbase的3.2亿美元）上都更胜一筹，但其平台币BNB当时的市值却只有400多亿美金。巨大的估值差，叠加牛市环境，直接推动了BNB在3、4月份的暴涨。

当然，除了平台币这类有明确对标对象的项目，大多数数字货币的估值要困难得多。区块链本就是新兴行业，很多项目找不到参照物。尤其是一些应用尚未落地的项目，估值只能依赖于对其创新点和未来潜力的判断，这非常考验投资者对行业的理解和经验，主观性很强，难以量化。

总结

必须指出，以上三个维度只是分析潜力币种的几个侧面，远非全部。币种的价值判断和潜力挖掘，是一个多维、动态且需要持续跟踪的过程，绝非一劳永逸。

因此，一个很实际的建议是：在极早期发掘潜力巨大的币种，风险极高，完全不适合新手。对于绝大多数寻求稳健的投资者而言，聚焦于比特币和以太坊这样经过长期考验、拥有最广泛共识和最大市值的主流资产，依然是更为稳妥的首选策略。