Fireblocks专业工具上线：机构如何安全获取稳定币高收益

当机构资金在结算窗口与投资部署之间“沉睡”时，意味着什么？答案很简单：机会成本的流失。如今，企业级数字资产基础设施平台Fireblocks推出了一套组合拳——不仅包括企业级稳定币支付网络，更关键的是其新上线的理财工具。通过整合统一的API与安全架构，这套方案支持机构客户将闲置稳定币无缝接入CeFi交易所的活期理财、DeFi借贷协议乃至流动性挖矿等多种场景。年化回报率的上限甚至能触及26.93%，而资金安全则由MPC钱&包与SGX技术保驾护航。

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这套方案的核心，正是新推出的Earn功能。它让机构能够直接接入基于Aa ve和Morpho等顶级协议的稳定币借贷服务，从而为那些暂时闲置的资金找到一条生财之路。

Fireblocks目标是闲置稳定币余额

Fireblocks在周三正式宣布了Earn功能的推出。该功能允许其机构客户，将持有的稳定币余额，通过Aa ve和Morpho支持的产品，导入到链上借贷策略中。这并非空xue来风，其设计初衷直指一个普遍痛点：许多机构资本在部署周期和漫长的结算窗口之间，往往处于长时间的闲置状态。Fireblocks首席执行官兼联合创始人Michael Shaulov指出，正是这一现象催生了新的Earn产品。

他进一步阐释道：“这是机构首次能够在同一个平台内，在他们已经熟悉且掌控的安全框架下，通过由知名机构精心策划的链上借贷策略，让这些沉睡的余额创造价值。” 这番话点明了产品的关键优势：便捷、可控与机构级的可信度。

Fireblocks瞄准的市场需求有多大？数据显示，其平台在2025年处理了高达6万亿美元的稳定币转账量，服务覆盖超过2400家机构客户，业务量较去年同期激增300%。庞大的客户基础与资金流，为这类收益增强服务提供了天然的土壤。

当然，市场并非一片蓝海。Fireblocks是近期又一入局机构级去中心化借贷网关赛道的玩家，旨在提升机构闲置稳定币的资本效率。它的竞争对手名单同样星光熠熠，包括Aa ve Horizon、Coinbase Prime、Anchorage Digital、Nexo Institutional以及Spark Institutional Lending等。

需要明确的是，Fireblocks并未公开其产品的具体目标收益率。公司明确表示，任何回报都将由底层协议市场动态产生，因此是可变的，不提供保证，甚至在极端情况下可能为零。这符合DeFi领域收益波动性的客观规律。

顶级去中心化借贷协议。来源：DeFiLlama

那么，Fireblocks所依托的底层协议实力如何？根据DeFiLlama的数据，Aa ve是目前最大的去中心化借贷协议，其锁定总价值（TVL）高达259亿美元。紧随其后的Morpho，也拥有76.7亿美元的TVL。选择与这些头部协议集成，无疑为Fireblocks Earn功能的可靠性与市场深度提供了坚实基础。

事实上，Fireblocks的机构服务版图早已超越了单纯的借贷范畴。回顾一下其近期动作为例：2025年10月，Fireblocks Trust Company与Galaxy、Bakkt等业内巨头合作，共同推出了由纽约金融服务部（NYDFS）监管的加密托管框架，以应对机构客户激增的合规托管需求。

紧接着在2026年1月7日，Fireblocks又以1.3亿美元的价格收购了加密会计平台TRES。这笔收购意图明显，旨在利用TRES的税务合规基础设施，进一步强化其对机构客户的全方位支持能力。从支付、托管到税务合规，再到如今的收益增强，Fireblocks正在构建一个日益完整的机构数字资产服务生态。而Earn功能的推出，正是补齐其产品矩阵、提升客户资金利用效率的关键一步。