WPS灵犀AI助力金融行业高效应用

灵犀在金融领域的应用，远远不止“写个报告”那么简单。它不仅能高效处理金融合规审阅、监管文件解析，还能一键生成数据看板，甚至辅助金股筛选。具体来说，审阅PDF合同时，能精准定位条款并标注页码；解析监管文件时，能对比新旧版本差异；在Excel里，能基于原始数据生成合规图表看板；而Claw功能，则能筛选研报，输出分层金股与建仓方案。

金融从业者每天面对海量的合同、监管文件和业务数据，既要确保内容绝对合规，又要快速产出可交付成果，手动操作不仅效率低，还容易出错。这里先拆解几个典型场景，看看灵犀到底能做什么。

用灵犀审阅PDF合同并定位关键条款

操作很简单。打开WPS，直接拖入待审的合同PDF文件，点击左侧“灵犀”按钮，在对话框中输入：“请找出本合同中关于违约责任、保密期限、争议解决方式的所有条款，并标注原文页码。”AI会逐段扫描全文，返回带高亮标记的原文片段，并在每条结果后附上精确到页和行的出处。关键一步：必须用PDF原文件，【若上传的是OCR识别后的文本或截图，AI无法溯源定位，将失去合规审阅效力】。确认无误后，点击“导出问答记录”，自动生成带水印的审阅摘要页，可直接归档或邮件发送。

快速吃透最新监管文件要点

有两种方法。方法一：直接上传新规PDF，输入“全文总结，重点标出与上一版相比的新增、删除、修改条款，用表格对比呈现”。方法二：如果只有网页链接，先在灵犀中开启联网搜索，输入“提取证监会官网2026年6月发布的《证券公司风控指标管理办法（修订稿）》核心变化，按‘适用对象’‘指标阈值’‘过渡期安排’三栏整理”。AI会在3秒内完成全文解析，生成结构化对比表。需要留意的是，监管文件常含嵌套附件，【务必检查AI是否同步读取了附件PDF，遗漏附件会导致要点缺失】。

从原始数据表一键生成管理层数据看板

第一步：在Excel中选中含业务数据的完整区域（含表头），点击“灵犀”，输入“基于此数据，为财务总监生成月度经营分析看板，包含：①营收/毛利双柱状趋势图（分产品线）；②费用占比环形图；③毛利率同比热力图（按月份）”。第二步：等待AI自动分析字段语义，生成图表提示词，点击“执行生成”。第三步：AI在新工作表中创建2×3网格布局的专业图表，所有坐标轴、图例、颜色均按金融汇报规范预设。原始数据表完全不受影响，所有操作都在副本中完成。实际操作中，直接框选数据区域再唤起灵犀就行。生成的图表默认使用深蓝#1F4E79为主色，符合金融机构视觉安全要求。

用灵犀Claw筛选券商金股并生成建仓方案

把本月全部券商金股研报PDF打包压缩，上传至灵犀Claw，输入：“综合研判这些研报，按逻辑强度、业绩确定性、估值匹配度三项评分，划分核心精选层（TOP5）、价值优选层（TOP10）、成长弹性层（TOP10），再从中选出建仓TOP3，按100万元总资金分配仓位，并说明每只标的的买入理由和风险提示。”AI会自动提取每份研报中的关键判断句、盈利预测数值、估值锚点，交叉验证逻辑一致性。输出结果包含三层筛选清单和TOP3详细操作卡，仓位比例精确到小数点后一位。整个过程无需人工比对几十份PDF，也无需担心遗漏某家券商的推荐逻辑。

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