Goliath前CEO认罪 4亿美元加密庞氏案 退赔2.5亿或判30年

先说个让人唏嘘的消息：Goliath Ventures的前CEO克里斯托弗·亚历山大·德尔加多，终于对这起涉及3.28亿美元的加密货币庞氏骗局认罪了。根据认罪协议，他承诺至少支付2.5亿美元的退赔款，量刑听证定在10月，最高可能面临30年监禁。

事情是怎么操作的？Goliath对外打的旗号是“加密流动性池”，吹嘘什么月收益3%到8%。这一招确实吸引人，光是在2023年1月到2026年1月这个时间段内，就有超过2000名投资者上了钩。可检方一扒，实际真正投入流动性池的资金，满打满算也就150万美元左右。剩下的钱呢？一部分用来给早期投资者回报，维持“收益可观”的假象；更大头则直接用于购置豪宅、搞奢华派对——典型的庞氏结构，再清楚不过了。

值得注意的是，检方起初说该计划从投资者手里筹集了至少4亿美元，而最终认罪协议确认的投资者损失为2.5亿美元。这两者之间虽然有缺口，但无论如何，这起案件的影响力和破坏力都不容忽视。

德尔加多被指控的罪名包括共谋电信欺诈、电信欺诈以及冼钱罪。按照认罪协议，他同意交出用投资者资金购买的八处房产、11辆车、30块手表、50多个奢侈品包和钱&包、至少29件珠宝，外加多个银&行账户和加密钱&包。每一项反诈罪最高可判20年，冼钱罪最高10年。10月8日，等待他的将是法槌落下的那一刻。

认罪协议摘录。来源：司法部

德尔加多公开道歉后，认罪

这次认罪其实并不让人意外。早在5月12日，德尔加多就接受了佛罗里达电视台WFTV的采访，在镜头前公开向投资者道歉。他当时坦言，投资者信任他，他却辜负了这份信任，并表示自己是自愿返回美国、配合当局调查的。可话说回来，他同时也透露，在他被捕时，公司银&行账户里只剩下大约16万美元——钱去哪儿了，答案显而易见。

他还提到了其他的“前同事”，暗示这事儿不是他一个人干的。至于具体还有谁卷入其中，目前尚无更多公开信息，但可以肯定的是，背后还有不少细节有待挖掘。

不得不说的是，这案子也牵出了银&行监管的漏洞。今年3月12日，投资者对摩根大通提起了拟议的集体诉讼，指控这家银&行忽视了可疑交易——明明有大量资金通过Goliath账户进出，银&行却视而不见。诉讼中指出，大约有2.53亿美元流经摩根大通的账户，其中约1.23亿美元后来转入了Goliath在Coinbase的钱&包。另外，还有一份联邦投诉提到，资金也曾通过美国银&行直接流向Coinbase钱&包。换句话说，这场骗局能持续这么久，金融机构的“睁一只眼闭一只眼”也功不可没。

这桩案子可以说是加密世界里又一个典型的“高收益陷阱”样本：包装得天花乱坠的流动性池，背后不过是拆东墙补西墙的老套路。而德尔加多的认罪，或许能给那些还在幻想“月入3%到8%”的投资者提个醒——金融市场从来就没有免费的午餐，尤其在加密这个高度波动、监管尚待完善的地带，更要多留个心眼。