为什么很多币圈投资者结局不好 区块链投资风险解析

无数家庭因为追逐在加密货币市场中一夜暴富的虚幻梦想而支离破碎。传统股市中流传着“七亏二平一赚”的说法，而加密货币市场则更加残酷，超过九成的参与者最终可能亏损离场。然而，人性中的贪婪与侥幸心理，让许多人总认为自己会是那幸运的十分之一。

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一、如何判断自己是否属于少数盈利者？

一个简单直接的判断标准是：如果你并非交易所从业者、专业投资机构成员，也不是拥有多年稳定盈利记录的职业交易员，那么你很可能就是那九成亏损群体中的一员。

加密货币领域大致可分为挖矿、现货交易和合约交易。从长期投资的角度看，挖矿和现货交易实现盈利并不算特别困难。但最危险、最容易导致重大损失的，就是合约交易。可以毫不夸张地说，参与合约交易的人中，超过99%最终会亏损。

二、合约：加密货币市场的首要风险源

更值得警惕的是，一旦涉足合约交易，超过90%的人会患上一种“顽疾”：对正常工作彻底丧失热情。

为什么会这样？因为合约交易的盈亏速度极快，本质上接近于反赌。当你曾在几分钟内赚到数千甚至数万元，又曾在几分钟内亏掉相当于一至三个月工资的金额时，很难再对日常工作产生兴趣。

经历过合约爆仓的人，金钱观往往会逐渐扭曲。他们可能对生活和工作失去热情，严重时甚至可能出现器质性大脑变化，导致需要药物干预的抑郁症。此外，由于曾经赚到过钱，爆仓后往往不甘心，总想着翻本。于是，在爆仓的一时冲动后，过几天必然会再次充值。但合约交易不存在绝对的安全策略，只要一次判断失误，就会前功尽弃，再次爆仓。因此，不要抱有任何幻想。请记住：合约交易没有奇迹。

爆仓只是时间问题。

一旦踏入合约交易的门槛，染上这个“顽疾”，从第一次爆仓开始，可能就已经陷入非常危险的境地，除非彻底放弃合约交易。这种状态会让人无法全力工作赚钱，越缺钱就越想通过炒币回本，从而形成恶性循环，最终可能导致倾家荡产、无路可走。因此，将合约比作一种风险极高的工具，并不为过。

合约投机者中，很少有人能获得好的结局。只是他们已经没有心思在网上发文现身说法。很多人已经陷入困境、苦苦支撑、等待不切实际的奇迹，甚至在犹豫是否要结束一切。这并不是危言耸听，类似的情况在现实中并不少见。

三、为何外界总看到有人赚大钱？

你看到的许多合约盈利“案例”，很多可能并非表面那么简单。合约交易短期内当然有可能赚钱。但在过去几年中，即便有过多次接近回本的经历，那也只是过程。最终亏损出局才是常态。即便闭着眼睛下一单，也可能盈利，但只要遇到一次极端行情且方向判断错误，此前的所有盈利都可能化为乌有。

四、误区：只做现货就能高枕无忧？

有人说：“我只做现货，不碰合约杠杆，总不会爆仓吧？”

结论是：长期只做现货的人，有相当一部分最终会忍不住尝试合约，且往往难以自控。

这就要说到人性中的一个致命弱点：贪婪。你可能认为自己自制力很强，但往往高估了自己。试着想象一下：你投入1万元做现货，某一天赚了20%，你是什么心理？首先当然很开心。但随后可能会开始遗憾：“早知道会涨，我要是投10万，就能赚2万了！”看，即使赚钱了也不开心，因为觉得赚少了。

这时，大部分人可能会做出两种反应：要么加仓，要么考虑使用杠杆。注意，此时你已经有些上头了。

假设你开了合约，刚开始时你一定会很谨慎，比如“我先用两倍杠杆，稳一点”。两倍杠杆确实风险相对可控。但合约的魔力在于，无论你初始杠杆多低，大部分人最终都会不受控制地逐步提高杠杆。

1) 如果用两倍杠杆赚了，你会想：“哇，多赚了一倍的利润，这不比上班强多了？再加到三倍，不，五倍吧！如果再押中一次行情，能多赚一万元啊！”

2) 如果用两倍杠杆亏了，因为杠杆的作用，亏损会比现货多一倍。看到之前辛苦盯盘的利润都亏掉还倒贴本金，心里很不爽：“干脆下波行情开五倍，只要猜对了，前面的损失就能捞回来！”一旦走到这一步，可以说已经陷入了一个非常危险的循环。

你知道吗？在加密货币市场，真正能够长期稳定盈利的人，往往是那些经历过亏损、爆仓，然后能够总结经验、调整心态、建立成熟体系的人。

首先，你需要明白，在这个市场中生存是第一原则。不管以前赚过多少，只要一次亏损100%，就得从头再来。所以，保护好本金才是硬道理。每次交易前，问自己：我准备赚多少？最多能接受多少亏损？一旦触及底线，果断离场，不要犹豫。

其次，你需要有自己的操作体系，而不是盲目跟风。要有自己的判断和交易策略，明确何时进场、何时离场。

再次，趋势是你的朋友。不要被短期的价格波动迷惑，要有耐心等待大行情。一旦趋势明确，就跟随趋势，不要逆势操作。记住，牛市和熊市都不是一天结束的。耐心是获利的基础之一。

心理素质也非常关键。要有较强的心理承受能力，不要因为一点小波动就惊慌失措。保持理性和冷静，才能在这个市场中更好地做出决策。

当然，还需要持续学习和研究。不要觉得懂了一点皮毛就足够。要不断学习新知识，了解市场动态和项目背景，才能在这个瞬息万变的市场中站稳脚跟。

最后，分享一个基础的策略：分散投资，降低风险。不要把全部资金放在一个项目上，可以分散到多个有潜力的资产类别中。这样，即使某个项目出现问题，也不至于伤筋动骨。

同时，要选择安全性较高的交易平台和钱&包。不要为了节省一点手续费而选择不靠谱的平台。优先选择知名度高、安全性强的平台。

曾在市场中摸爬滚打多年，经历过多轮市场周期。这一路走来，几乎踩遍了各种坑，也正是这些经历，不断调整和完善自己的交易系统。以下是一些心得分享，供大家参考。

当理解趋势的意义时，交易会变得更有方向。交易更多的是对人性与风险的权衡。每一次失败的案例往往源于贪婪，而成功的操作则更多基于理性分析。在趋势面前，逆势操作容易导致资金损失，而顺势操作有时又因犹豫而错失机会。很多人仅凭“跌久必涨，涨久必跌”的思路交易，却忽略了具体的技术依据。市场中有足够的理论知识和一定的技术分析能力，确实有助于操作，但一些容易被忽视的细节同样重要。以下几点或可帮助提高交易的胜率。

一、知错、认错、改错：交易中产生亏损时，需要思考亏损是暂时的，还是趋势已经发生根本性改变。如果是后者，就应该及时承认错误，果断离场。当市场走势与自身预期不一致时，不要认为是市场错了，错的很可能只是自己的判断。此时需要做的是反思并修正观点，而不是固执己见。

二、反向思维：在考虑做多时，主动寻找不利于做多的理由，思考是否存在做空的依据，而不是一味寻找支持做多的理由。如果所有理由都不支持做空，再考虑下多单。这是一种逆向思维方式，有助于过滤不必要的交易，让操作更加稳妥。

三、不要与持仓“谈恋爱”：做单的目的是获利。如果持仓方向与预期不符，可以选择离场，而不是死扛。当持有多单的条件不再成立时，多单应离场；当持有空单的条件变化时，空单也应离场。要拒绝侥幸心理。

四、保持良好的状态：交易前，先调整好自己的状态，包括保持清醒的头脑和充足的精力。如果当天的身体或精神状态不佳，最好不要进行交易。一般而言，事务繁忙、心情不畅、身体不适时，不适合参与交易。如果确认自己思路清晰，再开始操作。

五、保持自信：在市场中进行交易时，要有足够的信心。产生亏损后不要气馁，按照事先的计划操作即可，亏损后可寻找下一个机会，而不必耿耿于怀。交易需要谨慎，但不需要过度胆怯。要认识到亏损是交易的一部分，重点在于如何提高胜率、减少亏损。

六、拒绝随意操作

交易时，需要拒绝随意操作。严格执行事前制定的交易计划，是克服不良心理因素的有效方法。一个完备的交易计划应包括进场点、止盈点、止损点、补仓点、仓位使用、入场条件和出场条件等。当交易都按计划进行时，可以将操作的随意性和偶然性降到最低。在投资市场中，每一个细节都很重要，只有走好每一步，才能稳步前行。

在市场中，最重要的事情有两件：一是学会分析市场行情；二是懂得控制风险。作为投资者，需要具备良好的心态和正确的投资观念。积极的人在每个危机中都看到机会，消极的人则在每个机会中都看到危机。面对波动剧烈的市场，需要把握住每一个合理的时机。不必过于纠结于短期的痛苦，那往往源于追求错误的东西。与其说是市场让人痛苦，不如说是自身的历练还不够。没有谁永远不幸，也没有谁永远一帆风顺。经历过市场的起伏，这些经历都可以让人变得更强大。

均线战法交易方法

以下分享一套在市场中被部分交易者使用的“均线战法”交易方法。

一、均线粘合与发散

要理解相关的均线系统，首先需要回顾均线的粘合与发散概念。除了常见的金叉死叉，均线的另一个重要用法就是粘合与发散。当长短周期均线粘合时，通常意味着市场在累积势能，此时往往会伴随一连串的小阴小阳线，呈现盘整走势，这是选择方向的前兆。一旦均线开始向上发散，通常意味着行情可能即将拉涨。

均线粘合与金叉死叉最大的区别在于，没有明显的上穿或下穿动作，长短周期均线几乎重合在一起。这种情况持续时间越长，发散后的力度可能越大。为了确认信号的有效性，通常还需要关注两个信号：①一般均线发散时，会伴随明显的成交量放大；②通常会收出一根大阳线，突破此前的压缩区间。第②点尤其需要注意，如果此时量价不配合，这个均线发散信号可能失效。

这就是均线粘合和发散最简单的基础用法。由于信息获取渠道相对有限，一些早期的技术分析者只能通过趋势指标去把握整体行情方向。不过，均线存在固有的滞后性特性，因此通过设置两组均线组合，可以尝试发现市场中更细微的价格变动。

二、顾比均线

具体的均线设置方法较为简单，即同时设置两组均线：由3、5、8、10、12和15日移动平均线构成“短期组”，代表市场中短期投机者的行为；由30、35、40、45、50和60日移动平均线构成“长期组”，反映市场中长期投资者的行为。即使没有专门的指标工具，通过手动设置均线也可以实现同样的效果。

1、短线组和长线组方向一致，趋势同方向

当短期组和长期组所有均线均朝一个方向运动时，说明趋势大概率将会延续下去。

而且均线排列越整齐，长线组和短线组的距离越稳定，这种趋势就越明显，直到均线方向开始发生改变。这类似于均线的多头和空头排列组合，但相关均线系统不仅体现了这种排列，还体现了短线和长线投资者都达成了一致，信号可能更加明确。值得一提的是，趋势延续代表了市场达成一致，所以多空一方将占据主导优势，即便温和放量也可能体现为单边行情。

2、变盘点通常发生在同时收索的位置

和传统均线分析不同的是，无论是短期组还是长期组，同一组中的6条均线会在密集和稀疏状态之间反复切换。当同一组6条均线比较稀疏时，说明同类型投资者之间仍存在分歧，此时可能属于试探行情。即使短线组全部叠加在一起，但长线组仍非常稀疏，都可能是一个趋势延续的信号，不要轻易调整方向。

反之，当两组均线都出现了收索，说明长短线投资者都在寻找变盘的位置，这种情况下最容易出现破位。如果此时短线组和长线组还形成了金叉或者死叉，并且均线上升或下降速度越快，这个信号就越明显，越容易出现单边行情。

突破形态中，通常也会伴随量能放大。在部分订单流工具中，还引入了失衡堆积的概念。当一根K线多单/空单大于3或空单/多单大于3，说明发生了失衡，订单越多的一方力量占优，会推动价格进行突破。而如果失衡连续出现三次以上，就是失衡堆积，在临界位置附近是一个明显的突破信号。

3、收索与渗透

除了从大趋势上捕捉方向，相关均线系统还从微观上提供了一些变盘的信号，这就是收索与渗透。如果短线组收索频率增加，通常变盘的可能性更大一些。这里主要观察两个指标：一是长线组有没有因此受到影响开始收索；二是短线组有没有渗透进长线组中。收索频率增加，就是在很短的时间内短线组多次收索，这是一个寻求突破的信号，而且频率越高，信号越明显。

第一个指标很好理解：如果看到短线组开始收索，长线组的均线也开始收窄，说明短线投资者初步占据优势。每一次短线组收索，长线组收索幅度越大，说明趋势对短线组有利。第二个指标看短线组的渗透程度：每一次收索，短线组突破的长线组均线越多，说明渗透程度越大。结合这两点可以发现，收索和渗透形态的最后，都是短线组和长线组明显收索，并且短线组明显上破或下破长线组。反之，如果短线组收索频繁，但始终回踩长线组的第一根均线后未能有效上破或下破，这多半是一个延续的走势。

4、交易价格泡沫

识别趋势顶部和底部，也是交易中非常重要的一点。相关均线系统可以用于识别顶部或底部信号，这些价格行为被定义为价格泡沫。市场中通常存在三种类型的泡沫：①投机性价格泡沫；②强趋势型的价格泡沫；③趋势结束时的泡沫。

第一种是投机性的价格泡沫，可以理解为尾盘拉升时吸引了一波跟风买盘，推动价格进一步走高，但这往往是强弩之末。投机性价格泡沫很好识别：行情沿着趋势线稳步上涨，但突然出现垂直拉升，与此同时短线组合均线快速死叉，这就是一个可能的卖盘信号。

识别顶部的方法，除了关注快速冲高回落后形成的影线外，还可以关注顶部订单的变化。在部分订单流工具中，可以看到顶部出现了很多大单，但却无力推动价格上涨。这个位置要么是没有空头响应，要么就是上方形成了封单，所以价格无法上涨。仅看顶部的几根小K线，可能无法判断是整理形态还是见顶信号。

第二种是强趋势型的价格泡沫，这种泡沫也会吸引一部分跟风盘，但本身威胁不大，因为趋势没有改变。此时往往短线组多次收索，但长线组没有明显收紧，说明趋势可能延续。

唯一需要注意的是，有人看到跌破区间后迅速回抽，或者快速升破后又迅速下跌，可能会下反手单。

第三种是趋势末尾的泡沫。这里多半是行情跌破了关键趋势线，同时短线组收紧由上往下穿破长线组。

这和通过下跌支撑线识别趋势没有太大区别。不过，当跌破支撑的同时，短线组和长线组同时收紧，并形成死叉，可以提供更加明确的卖出时机。当然，相关均线系统只是众多技术指标中较有代表性的一个。其他指标在入场点位寻找等方面，也具有其参考价值。

作为从小资金量出身的交易者，顾比终身都在追寻一种可以最大程度规避风险的交易方式。他将自己的投资思想概括为三个词：策略、技巧和保护。策略和技巧无需多言，而保护却是多数交易者始终在参透的命题，以及如何平衡风险和收益。真正能够做到行云流水的并不多。对此，顾比曾提出一个2%规则，即把每个交易的风险控制在总交易资金的2%以内。他认为每天都有机会，所以交易时不要着急，保持耐心，过度交易反而可能导致失败。

同时，他交易的方式力求简单，把握主要趋势即可。他举了一个很直接的例子，即趋势线的画法。一个趋势行情中，趋势线有很多种画法，很多人对其有效性也给出了不同说法。但顾比认为，只要趋势线画出了明显的趋势，便于管理交易，就是有效的。

而相关均线系统，也是从最简单的均线组合中延伸出来的一种交易方法，没有复杂和花哨的计算方式，没有复杂的获取方式，却以其实用性，成为了经典的技术指标之一。虽然并非每个人都适合参与投资，但了解一些投资和金融常识，有助于保护自身财产，防止被动参与或遭受不必要的损失。在当前的金融社会环境中，具备基本的金融知识还是有一定必要的。

从个人角度看，仅专注于如何赚钱，而忽略研究“钱”本身，也可能存在问题。这样即便赚到钱，若不能妥善管理，也有可能面临缩水的风险。如果成为金融体系的一份子是不可避免的，主动了解和适应或许更为合适。在市场中，底层靠劳动，中层靠智力，上层靠资本运作，了解资本运作的规律，对个人财富管理也有帮助。但需要注意的是，风险往往与收益并存，在投资领域，不仅要考虑如何赚钱，更要考虑如何“安全”地赚钱。

进入投资领域多年，实践往往先于系统学习。通过快速实践掌握客观事实和行业经验后，再系统学习和总结，可以提高学习效率，因为能更好地将理论与实际经验相结合。对于市场参与者而言，保持学习和思考的态度，有助于更好地应对市场变化。

风险声明：本文内容仅供教育科普与信息分享，不构成任何形式的投资建议、买卖建议或收益承诺。文中提及的任何技术分析方法、交易策略或市场观点均基于历史数据与特定理论，不代表未来市场表现。加密货币及数字资产市场波动剧烈，风险极高，可能造成部分或全部本金的损失。过往业绩亦不代表未来结果。用户应根据自身风险承受能力独立思考决策，切勿因本文内容进行任何形式的投资操作。对于因使用本文信息而产生的任何直接或间接损失，本文作者及发布平台不承担任何责任。市场有风险，投资需谨慎。